ライフプランニングと資金計画

ライフプランニングと資金計画の分野では、
FP倫理(関連法規含む)、社会保険、公的年金という
分野を中心に抑えていくことになります。

 

社会保険制度をしっかりと学びまた、キャッシュフロー表、
個人バランスシート、可処分所得
の計算等をできるように
しておくことが必要です。

 

ライフプランニングとは?

 

ライフプランニングとは、それぞれの個人のお金に関する
人生設計をしていくというものになります。

 

年代別のライフステージを見てみると
独身・結婚期、家族形成期、家族成長期、家族成熟期、
家族円熟期と年齢を重ねるに連れいろいろなイベントが
発生していきます。

 

・結婚資金が必要、医療保険に入る
・子供が出来て教育資金がいる
・住宅取得資金がいる
・住宅ローン返済の問題
・リタイア後の資金計画
・相続の問題
・長生きすることによるリスクを考える

 

等本当にさまざまなイベント・リスクがあるものです。
これらの予測を年ごとに作っていき、
キャッシュフロー表(いくらの収入があって、いくら支出として出ていくのか)
を作成して、個人バランスシート(いくらの資産があって、負債としていくらが
あって成り立っているのか)を見極めていく、この知識をつけるということに
なります。

 

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